Türk Bankacılık Sektöründe Dış Finansman Canlanıyor: 2024 Beklentileri
Türk Bankacılık Sektöründe Dış Finansman Canlanıyor: 2024 Beklentileri
Türk bankacılık sektörü, ortodoks ekonomi politikaları ve dezenflasyon süreci ile dış finansman alanında önemli bir canlanma yaşadı. 2024 yılı için borçlanma ve sendikasyon kredilerinde artış bekleniyor. Türk bankaları, yurtdışından yaklaşık 15 milyar dolar borçlanarak maliyetleri düşürmeyi hedefliyor. Bu durum, bankaların yurtdışı finansman imkanlarını artırıyor.
Finansman Piyasasında Canlanma
Hükümetin uyguladığı ortodoks ekonomi politikaları ve dezenflasyon sürecine yönelik atılan adımlar, dış finansman piyasasında canlanmayı sağladı. Türk bankaları, bu yıl yurtdışından sendikasyon yöntemiyle yaklaşık 15 milyar dolar borçlanmaya gitti. Uzun süreden beri ilk kez vadeler 2 yıla kadar uzandı. Alınan krediler, dış ticaretin finansmanının yanı sıra sürdürülebilir projelerde de kullanılmaya başlandı.
2024 yılında Türk bankaları, 14.9 milyar dolar borçlanmayı hedefliyor. 2023 yılında 12.8 milyar dolar, 2022 yılında ise 11.4 milyar dolar borçlanma gerçekleşti. 2013 yılında sendikasyon kredilerinde 22.4 milyar dolar ile rekor kırılmıştı. Bu yıl, maliyetlerin gerilemesi bankaların borçlanma iştahını artırdı.
Risk Primi ve Kredi Notu İyileşmesi
2023 yılının Haziran ayında Mehmet Şimşek’in Hazine ve Maliye Bakanı olmasıyla birlikte başlatılan enflasyonla mücadele programı, Türkiye'nin gri listeden çıkmasını sağladı. Uluslararası kredi derecelendirme kuruluşları, Türkiye'nin not görünümünü olumlu yönde revize etti. 2024 yılına 284’ten başlayan Türkiye’nin risk primi CDS, yıl içinde en düşük 252 puanlara kadar geriledi.
Bu gelişmeler, bankaların yurtdışı borçlanma iştahını artırdı. Mevduat faizlerindeki yüksek seyir de bu durumu destekledi. 2023 yılının ilk yarısında yüzde 90 düzeyinde olan sendikasyon yenileme oranları, yılın ikinci yarısında yüzde 130’a kadar yükseldi. Bu artış, 2024 yılında da devam etti.
Sendikasyon Kredilerinde Uzun Vadeli Borçlanma
2023 yılı sonunda yapılan işlemler ile 2024 yılı sonunda kapanan işlemler arasında toplam 175 baz puan maliyet indirimi gerçekleşti. 2024 yılı itibarıyla pek çok banka, sendikasyon kredilerinden sağladıkları fonları, sürdürülebilir projelerin finansmanında kullanmaya başladı. Bu durum, bankaların sürdürülebilirlik hedeflerine ulaşmalarında önemli bir adım olarak değerlendiriliyor.
Bankacılar, “Mehmet Şimşek’in göreve başlamasıyla uygulanan ortodoks politikalardaki döngü devam ederse, Türk bankaları borçlanmaya devam edeceklerdir.” şeklinde görüş belirtiyor. Yabancı bankalarla ilişkilerin geliştirilmesi, sendikasyon kredilerinin itibarını artırıyor.
2025 Yılı Beklentileri
2025 yılında sendikasyon kredilerinin yenilenme oranlarının %100'ün üzerinde gerçekleşmesi bekleniyor. Bankalar, borçlanma maliyetlerindeki iyileşmenin devam edeceğini öngörüyor. Ayrıca, enflasyonun düşmesi durumunda kredi notunda artış imkanı doğabilir. Bu durum, yurtdışı borçlanma koşullarını iyileştirerek bankaların fonlama imkanlarını artırabilir.
Bankacılık sektörü, 2024 yılında da sendikasyon piyasasında hareketliliğin devam edeceğini öngörüyor. Yabancı yatırımcıların Türkiye’ye olan ilgisi, ekonomik koşulların iyileşmesiyle artmaya devam ediyor. Bu durum, Türk bankalarının uluslararası piyasalardaki rekabet gücünü artırıyor.
